Rédiger un testament : on y pense avant les vacances !

Chaque année, c’est le même rituel. Et chaque année, on évite soigneusement une question.

On prépare les valises, on vérifie les passeports, on souscrit une assurance voyage. Et quelque part dans un coin de la tête, une pensée fugace sur ce qui se passerait si le retour n’avait pas lieu. Pas le temps d’y penser, je dois acheter des tongs.

Pourtant, il suffit de se poser une question simple : si je disparaissais demain, qui hériterait de quoi ? Et est-ce vraiment ce que je souhaite ?

Ce que la loi décide à votre place

Sans testament, la loi organise votre succession à votre place. Avec ses propres règles, ses propres priorités, qui ne correspondent pas toujours aux vôtres.

Votre partenaire pacsé n’hérite de rien. Votre ami de trente ans non plus. L’association qui vous tient à cœur, pas davantage.

La loi ne connaît que les liens du sang et du mariage. Le reste lui est indifférent.

Vous avez peut-être des enfants d’une première union, un conjoint que vous souhaitez protéger, un proche en situation de vulnérabilité. Autant de situations où laisser la loi décider à votre place peut produire des effets très éloignés de vos intentions.

Un testament, c’est simplement la possibilité de reprendre la main.

Non, ce n’est pas réservé aux grandes fortunes

C’est le frein psychologique le plus courant. Le testament, c’est pour les châteaux, les tableaux de maître, les familles avec un nom à particule.

Pas vraiment.

Un testament peut léguer un bien immobilier, une somme d’argent, un objet chargé de sens, ou simplement indiquer la personne que vous souhaiteriez voir prendre soin de vos enfants si vous n’êtes plus là. Il peut organiser vos obsèques selon vos souhaits. Il peut éviter des années de conflit entre des héritiers qui s’entendaient bien jusque là.

Ces sujets concernent tout le monde. Pas seulement ceux qui ont beaucoup de choses à transmettre au sens patrimonial du terme.

Trois formes de testament, laquelle pour vous ?

Il existe plusieurs façons de rédiger un testament.

Le testament olographe, écrit à la main, est le plus répandu. Il ne coûte presque rien, ne nécessite personne. Il présente en revanche un inconvénient majeur : il peut être perdu, détruit, contesté, ou mal rédigé au point de ne plus correspondre à ce que l’on voulait vraiment dire.

Le testament mystique, remis cacheté à un notaire devant témoins, reste secret mais offre peu de garanties sur sa validité juridique.

Le testament authentique, reçu par le notaire sous la dictée du testateur, en présence d’un second notaire ou de deux témoins, est le plus solennel. Mais il est aussi le plus contraignant à organiser.

Le testament olographe, soigneusement rédigé avec nous, conservé au coffre de l’étude et publié au Fichier central des dispositions de dernières volontés, offre, dans la grande majorité des situations, un niveau de sécurité suffisant, avec moins de contraintes de forme.

C’est notre rôle de vous guider vers la forme la plus adaptée à votre situation. Et dans les deux cas, de vous assurer que votre testament sera retrouvé et respecté le jour où il comptera vraiment.

Ce qu’un testament peut, et ne peut pas, faire

La liberté testamentaire existe, mais elle a des limites. Vous ne pouvez pas déshériter totalement vos enfants car la loi leur réserve une part incompressible, la réserve héréditaire. Le conjoint dispose également d’une réserve dans certains cas.

En revanche, vous disposez librement de la quotité disponible, c’est-à-dire de la part qui ne leur est pas réservée.

C’est dans cet espace que nous travaillons avec vous, pour maximiser ce que vous pouvez transmettre à qui vous le souhaitez, dans le respect des règles.

Avant de boucler les valises

Rédiger un testament, à 20 ans ou 90 ans, c’est prendre ses responsabilités envers les personnes qui comptent pour vous.

C’est dire à ceux qu’on aime : si ça m’arrive, voici ce que je voulais et leur épargner des doutes, des conflits, des démarches inutiles dans un moment déjà difficile.

C’est l’un des actes les plus simples et les plus utiles qu’on puisse accomplir. Et il tient souvent en une heure de rendez-vous. Une heure qui peut tout changer.

Vous souhaitez rédiger ou mettre à jour votre testament ? L’étude Le Tallec, notaires à Lorient, vous accompagne — avant les vacances ou à n’importe quel autre moment de l’année. Retrouvez-nous au 25 rue du Tour des Portes ou prenez rendez-vous au 02 56 68 78 93.
Étude labellisée « Notaire Juriste d’Entreprises », « Notaire conseil à l’international », Membre de l’association « Notaire Conseils d’Entreprises »

Article rédigé à titre informatif. Les dispositions légales peuvent évoluer — consultez-nous pour une analyse adaptée à votre situation personnelle.